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降息芝麻開門 債市為您的投資擋風遮雨 降息芝麻開門 債市為您的投資擋風遮雨

今年投資干擾變數不少,低成長與高波動將成新常態,面對此不確定年代,投資更需要穩固的安全氣囊,
若論風險和收益的性價比,在股債等各類商品中,美國投資級企業債可說是一枝獨秀。

降息開跑、殖利率倒掛都免驚 ! 根據過去歷史經驗,美國投資級企業債表現臨危不亂,
降息後表現皆勝出,正報酬機率達100%

降息後各期間表現比較:正報酬機率

資料來源:Bloomberg,計算期間1989-2008年共五次降息循環期間。2019/8/30。美國投資級債、高收益債分別取自彭博巴克萊美國投資級企業債總報酬指數及彭博巴克萊美國高收益企業債總報酬指數。注意:本資料所示之指數係為說明或舉例之目的,並非推薦投資,且未必為保德信投信所管理基金之對比指數。投資人因不同時間投資(試算),將有不同之投資績效,過去之績效亦不代表未來績效之保證,且投資人無法直接投資該指數。

降息芝麻開門 債市為您的投資擋風遮雨 錢進債市 抗震首選

趨勢在走 投資需要安心感

你聽過「升息買股、降息買債」嗎?
Fed十年來首度降息、貿易戰不停歇、負利率債券申購量大爆發,你該怎麼做?

資金追捧 投資級債人氣爆棚

今年債市強勢回歸,全球投資人不斷搶進,資金棄股選債,其中高信評投資級債已連續33週資金淨流入,創下1993億美元流入,吸金力一枝獨秀。

資料來源:Bloomberg、美銀美林、EPFR,保德信投信,2019/8/29。

降息風起 首選美國投資級企業債

美國聯準會10年來首度降息,全球央行紛紛跟進寬鬆,市場信心大增,而美國投資級企業債具高信評、低波動、獲利能力佳等優勢,降息後兩年正報酬機率100%,且有15.7%的亮眼績效表現,是投資人在降息循環中攻守兼具的最佳選擇。

資料來源:Bloomberg,採計1989-2008年間共五次降息循環期間,2019/8/30。美國投資級債、高收益債分別取自彭博巴克萊美國投資級企業債總報酬指數及彭博巴克萊美國高收益企業債總報酬指數。注意:本資料所示之指數係為說明或舉例之目的,並非推薦投資,且未必為保德信投信所管理基金之對比指數。投資人因不同時間投資(試算),將有不同之投資績效,過去之績效亦不代表未來績效之保證,且投資人無法直接投資該指數。

投資好債  就是現在 投資好債 就是現在

投資擔憂多 選對債天天是好日

「波動」已成為市場新常態,想過好日子?選債很重要!市場普遍預期全球經濟成長放緩,
不論成熟或新興國家,全球央行齊唱鴿調,加上低通膨環境,
攻守兼備的美國投資級企業債才是首選,掌握債市長期收益契機。

進場時機隨便選

過去20年間,任一月底進場,不論持有1年、2年、3年正報酬機皆超過8成,持有3年正報酬機率達99%,投資美國投資級企業債,進場時機隨便選!

資料來源:Bloomberg、Lipper,保德信投信整理,美元總報酬,計算期間為1999/8/31-2019/8/30。美國投資級債取自彭博巴克萊美國投資級企業債總報酬指。注意:本資料所示之指數係為說明或舉例之目的,並非推薦投資,且未必為保德信投信所管理基金之對比指數。投資人因不同時間投資(試算),將有不同之投資績效,過去之績效亦不代表未來績效之保證,且投資人無法直接投資該指數。

面對波動能抗震

不怕市場亂流,美國投資級企業債表現更突出,就算是恐怖攻擊還是金融風暴,美國投資級企業債都是逆風中的最佳選擇,正報酬機率100%,平均報酬表現更勝一籌!

資料來源:Bloomberg,保德信投信整理,2000/1/1-2019/8/30,以美元總報酬計算。美國投資級債、高收益債分別取自彭博巴克萊美國投資級企業債總報酬指數、彭博巴克萊美國高收益企業債總報酬指數、美股為S&P500。注意:本資料所示之指數係為說明或舉例之目的,並非推薦投資,且未必為保德信投信所管理基金之對比指數。投資人因不同時間投資(試算),將有不同之投資績效,過去之績效亦不代表未來績效之保證,且投資人無法直接投資該指數。

長期表現勝美股

由於美國投資級企業債報酬債息收益佔很大比重,也因此報酬組成更穩定,儘管多空淬煉,長期報酬更勝美股,漲幅達223%!

資料來源:Bloomberg,保德信投信整理,美元總報酬,計算期間為1999/12/31-2019/8/30。美國投資級企業債、高收益債分別取自彭博巴克萊美國投資級企業債總報酬指數、彭博巴克萊美國高收益企業債總報酬指數,美股為S&P500、全球股市為MSCI world index。注意:本資料所示之指數係為說明或舉例之目的,並非推薦投資,且未必為保德信投信所管理基金之對比指數。債券利率不代表基金報酬率,亦不代表基金配息率,且目前殖利率不代表未來殖利率,基金淨值可能因市場因素而上下波動。投資人因不同時間投資(試算),將有不同之投資績效,過去之績效亦不代表未來績效之保證,且投資人無法直接投資該指數。

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核心配置首選 迎接財富凱旋

保德信美國投資級企業債券基金(本基金有一定比重得投資於非投資等級之高風險債券且基金之配息來源 可能為本金)四大投資策略,優化風險與收益,讓你和財富機會越來越靠近。

Value傑出評等

美國企業債籌碼穩,法人需求不墜,且美國企業債以投資級企業債為主體。
投資級債每日成交額約為高收益債的1.8倍、整體市值平均為高收益債的4倍以上,
除了提供更佳的市場流動性,更強化抵禦外部風險的能力!

資料來源:Bloomberg,保德信投信整理,截至2019/7/31,截至2019/8/31,美國投資級企業債、高收益債分別取自彭博巴克萊美國投資級企業債總報酬指數、彭博巴克萊美國高收益企業債總報酬指數。注意:本資料所示之指數係為說明或舉例之目的,並非推薦投資,且未必為保德信投信所管理基金之對比指數。

Income優化收益

混搭投資級債、高收益債*,彈性配置,抗波動、收益再升級!

資料來源:Bloomberg 、Lipper、保德信投信整理,1999/12/31-2019/8/30。*本基金投資高收益債比重為0-20%,以配置高收益債20%舉例供參考。美國投資級債、高收益債分別取自彭博巴克萊美國投資級企業債總報酬指數、彭博巴克萊美國高收益企業債總報酬指數、美股為S&P500、全球股市為MSCI world index。
注意:本資料所示之指數係為說明或舉例之目的,並非推薦投資,且未必為保德信投信所管理基金之對比指數。
注意:債券殖利率不代表基金報酬率,亦不代表基金配息率,且目前殖利率不代表未來殖利率;基金淨值可能因市場因素而上下波動。投資人因不同時間投資(試算),將有不同之投資績效,過去之績效亦不代表未來績效之保證,且投資人無法直接投資該指數。

Variety多元佈局

景氣起起落落,想要穩定持盈保泰,多元配置很重要!分散配置10大產業,
布局龍頭企業、全面掌握成長契機,投資不漏接。

資料來源:Mellon,2019/9。指數為彭博巴克萊美國投資級企業債總報酬指數。*註:包含2.5%現金。
注意:本資料所示之指數係為說明或舉例之目的,並非推薦投資,且未必為保德信投信所管理基金之對比指數。以上僅為預計投資比例,實際投資比例將根據市場情況而隨時更改。

America美國優先

在寬鬆的資金環境+安全性投資訴求下,資金持續流入債市!美國利率水準高於歐、日,其中,美國投資級企業債不僅具穩健特性,企業獲利動能強勁,兼具收益機會,預期將優先贏得資金青睞!

資料來源:Bloomberg,採十年期公債殖利率,歐元區公債即為德國公債資料,保德信投信整理,2019/9/12。資料來源:BoA Merrill Lynch ,2019/8。注意:本資料所示之指數係為說明或舉例之目的,並非推薦投資,且未必為保德信投信所管理基金之對比指數。

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抓緊趨勢,保德信美國投資級企業債券基金(本基金有一定比重得投資於非投資等級之高風險債券且基金之配息來源可能為本金),透視基金小檔案,讓你搶佔先機。

基金小檔案

資料來源:保德信投信,2019/9。以上投資比例將根據市場情況而隨時更改。
*風險報酬等級係依基金類型、投資區域及主要投資標的或產業,由低至高,區分為「RR1、RR2、RR3、RR4、RR5」五個風險報酬等級。風險報酬等級分類係基於一般市場狀況反映市場價格波動風險,無法涵蓋所有風險,不宜作為投資唯一依據,投資人仍應注意所投資基金個別的風險,基金其他主要風險請詳閱公開說明書。本公司「基金風險報酬等級」分類係依據「中華民國證券投資信託暨顧問商業同業公會」公布之「基金風險報酬等級分類標準」,及境外基金資訊觀測站之境外基金分類細項訂定。

投資組合

資料來源:Mellon、保德信投信整理,2019/9。
以上僅為預計投資比例,實際投資比例將根據市場情況而隨時更改。債券殖利率不代表基金報酬率,亦不代表基金配息率,且目前殖利率不代表未來殖利率;基金淨值可能因市場因素而上下波動。

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注意事項:
1.基金交易日期以保德信投信系統設定之營業日為準,單筆申購每營業日交易截止時間每週一至五、下午4點前,定時定額每營業日交易截止時間為每週一至五、晚上12點前,逾時或適逢例假日,則視為次一個營業日交易,惟申購是否成功以完成銀行扣款為準。
2.定期定額申購優惠書面收件至10/18為止。定期(不)定額申購若因帳戶停扣或因連續三次扣款失敗導致契約終止,則自動取消終身0%手續費優惠,不另行通知。
3.投資人申請「定期不定額」時,可預設「低、中、高」三段扣款金額級距,並由系統根據投資報酬率的波動與所設定的加減碼門檻,自動判別每一期的扣款金額,以達成逢低加碼或逢高減碼的效果。本專案優惠適用金額為中低金額新台幣3,000元起。
4.保德信投信得有隨時終止、變更或修改本活動規則及內容之一切權利。