立即諮詢 (02) 8172-5588 了解更多
12/31前享循環投資0%手續費! 新申購、轉申購母子基金全面0手續費 *168循環投資法限書面申購,歡迎來電洽詢
不敢買? 捨不得賣? 忘記買? 沒時間賣?...
交給 168循環投資法
系統一次解決您投資路上的所有困擾!
高點停利 子基金達停利點,
子基金全數轉回至母基金

例如:子基金報酬率達停利點20%時,系統會自動將子基金全數買回,並轉申購相對穩健的母基金鎖住報酬!停利後,下個月母基金仍持續撥款投資子基金。

期初單筆投資母基金 如期初單筆投資母基金NT $10萬註1

每月固定從母基金扣款
轉申購子基金
如每月固定6日從母基金扣款,並且轉申購子基金NT $5,000
低檔加碼 每月扣款前一營業日,
子基金達加碼點時加倍扣款

如假設子基金持有單位之平均成本為NT$10,若子基金扣款前一營業日淨值低於平均持有單位之成本的20% [10 x(1 - 20% )=8 ] ,則當月加碼扣款為NT $10,000。

註1:母基金最低受理金額為新台幣100,000元 ; 註2:子基金每月最低扣款金額為新台幣5,000元

1筆資金


自動循環

只要新台幣 10萬元 起,
馬上開始!門檻最低、可立即行動,
一筆資金就能為您定期扣款、強勢買低、高點停利!

6大優勢


一次解決投資路上的困擾!
01 資產配置

一次持有波動低的核心基金及具成長機會的衛星基金,同時掌握穩健及機會兩大財富。

02 定期扣款

每月從母基金固定轉投資至子基金,嚴守投資紀律。

03 強勢買低

克服人性弱點,子基金平均成本達加碼點時,逢低加碼投資子基金,積極提高微笑曲線的效益。

04 高點停利

子基金平均成本達停利點時,逢高自動轉回相對穩健的母基金,鎖住獲利,讓資產落袋為安。

05 自動循環

一筆資金兩種運用,持續加碼與停利,為您利滾利。

06 輕鬆省事

很忙?不會看?交給系統來!效率投資再進化,輕鬆掌握財富機會。

8大族群


滿足對財富成長的渴求!
小資族 門檻低,10萬起
即可開始財富大計
享樂族 投資不費心,
享受生活更專心
孝子族 每年紅包一筆投入,
準備子女教育金好easy
三明治族 精打細算,讓每一分錢
做最大效益運用
上班族 定期扣款不忘記,
嚴守投資紀律
高資產族 資產配置,
生生不息
準備退休族 低點自動加碼,
加速退休腳步
樂活族 高點停利守成財富,
持續錢進

168Fund大財富

一筆資金放置於保守或穩健型的母基金,
每月固定從母基金扣款轉申購子基金,
遇到市場低點幫您自動加碼,以「單筆投資」+「定期定額」相輔相成,
除了為您紮實財富地基,更爭取向上躍升的空間。有效提升長期投資報酬率!

有效提升長期投資報酬率
註:定時定額投資定於每月6日扣款,每次投入2萬元於A股基金(滬深300總報酬指數為例) ,未停損未停利。168循環投資法之母基金為美國投資級企業債券型基金(彭博巴克萊美國投資級企業債指數為例),子基金為台股基金(台灣加權總報酬指數為例)及A股基金(滬深300總報酬指數為例)。循環投資法設定以單筆投資新台幣100萬於母基金,並在每月6日從母基金各撥款1萬元投資於兩檔子基金,遇扣款前一營業日其中一檔子基金之淨值低於子基金單位成本(累積成本/累積單位數)之20%時,則該子基金加碼兩倍買進(扣款2萬元);子基金預設停利點均為20%,達停利點則將子基金全數贖回至母基金,下個月母基金再重新執行扣款至子基金。投資報酬率以累積投資資產除以投資成本簡單計算,暫不考慮時間價值。投資人因不同時間進場或選擇不同停利點,將有不同的投資績效,過去績效不保證未來的表現,以上數據僅為依假設條件所進行之歷史資料模擬回測結果,並非實際績效,投資人無法直接投資上述之指數,上述資訊並非指保德信投信所管理之基金。本資料所示之指數係為說明或舉例之目的,並非推薦投資,且未必為保德信投信所管理基金之對比指數或所投資之標的。資料來源:Bloomberg, 2011/06/28~2021/06/28,保德信投信整理。
每一分錢都為您滾出更大財富
註:168循環投資法之母基金為美國投資級企業債券型基金(彭博巴克萊美國投資級企業債指數為例),子基金為台股基金(台灣加權總報酬指數為例)及A股基金(滬深300總報酬指數為例)。循環投資法設定以單筆投資新台幣100萬於母基金,並在每月6日從母基金各撥款1萬元投資於兩檔子基金,遇扣款前一營業日其中一檔子基金之淨值低於子基金單位成本(累積成本/累積單位數)之20%時,則該子基金加碼兩倍買進(扣款2萬元);子基金預設停利點均為20%,達停利點則將子基金全數贖回至母基金,下個月母基金再重新執行扣款至子基金。投資報酬率以累積投資資產除以投資成本簡單計算,暫不考慮時間價值。投資人因不同時間進場或選擇不同停利點,將有不同的投資績效,過去績效不保證未來的表現,以上數據僅為依假設條件所進行之歷史資料模擬回測結果,並非實際績效,投資人無法直接投資上述之指數,上述資訊並非指保德信投信所管理之基金。本資料所示之指數係為說明或舉例之目的,並非推薦投資,且未必為保德信投信所管理基金之對比指數或所投資之標的。資料來源:Bloomberg, 2011/06/28~2021/06/28,保德信投信整理。

1分鐘認識168循環投資

投資全自動
12/31前享循環投資0%手續費! 新申購、轉申購母子基金全面0手續費 *168循環投資法限書面申購,歡迎來電洽詢

立即行動


簡單3步驟完成理財夢
Step 1
選擇母基金 債為主 波動低 防禦性
Step 2
選擇子基金 股優先 波動高 成長性
Step 3
設定停利點 盯目標 鎖報酬 轉投資

168循環投資法限書面申購,歡迎來電洽詢,
或下載申購書填寫後寄回。

我有興趣


保德信投信獨立經營管理。保德信及其岩石商標為專有服務標誌,未經本公司事先同意前,不得使用。

以上資料及建議或預測乃基於或來自相信為可靠之消息來源,僅供投資人參考,且並未考量任何特定投資人個人之財務目的、現況及需求,故投資人在做任何投資前,宜自行考量自身之財務目的、現況及需求,審慎研判個人在投資風險上的承受能力,以做出合適之投資決策,不得依賴本文為其決策之依據,投資人並須為其投資產生之結果負完全之責任。本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效,本基金投資風險請詳閱基金公開說明書。

本基金經金管會核准或同意生效,惟不表示絕無風險。基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益;基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外,不負責基金之盈虧,亦不保證最低之收益,投資人申購前應詳閱基金公開說明書。有關基金應負擔之費用已揭露於基金之公開說明書或投資人須知(境外基金適用),投資人可至保德信投信理財網www.pru.com.tw或公開資訊觀測站mops.twse.com.tw(境內基金適用)、境外基金觀測站announce.fundclear.com.tw查詢(境外基金適用)。

基金若投資於下列地區或為特殊屬性,將具有以下特定風險,投資人於投資前宜審慎評估,相關投資風險請參閱基金公開說明書:1.新興市場:新興市場之政經情勢或法規變動,可能對基金造成影響,本公司將根據各項取得資訊做專業判斷及嚴謹的投資決策流程,來降低新興市場可能發生之市場風險,惟基金不能也無法消弭該風險發生之可能性。2. 配息型基金:基金配息率不代表基金報酬率,且過去配息率不代表未來配息率;基金淨值可能因市場因素而上下波動。且投資人可能有因市場波動無法獲得配息之風險。基金的配息可能由基金的收益或本金中支付。任何涉及由本金支出的部份,可能導致原始投資金額減損。基金配息前未先扣除應負擔之相關費用。關於配息組成項目,投資人可至保德信投信理財網/基金產品報酬&風險/基金配息資訊(www.pru.com.tw)查詢。3. 外幣級別基金:基金可能投資於非基金計價幣別之投資標的,當匯率發生較大變動時,可能影響基金以新台幣、人民幣或美元計算之淨資產價值,故投資人需額外承擔投資資產幣別換算所致之匯率波動。

投資人須留意中國市場特定政治、經濟、市場、股價波動性與稅務規定等投資風險。

由於高收益債券之信用評等未達投資等級或未經信用評等,且對利率變動的敏感度甚高,故基金可能會因利率上升、市場流動性下降,或債券發行機構違約不支付本金、利息或破產而蒙受虧損。不適合無法承擔相關風險之投資人。由於高收益債券信用評等較差,因此違約風險較高,尤其在經濟景氣衰退期間,稍有可能影響償付能力的不利消息,則此類債券價格的波動可能較為劇烈,而利率風險、信用違約風險、外匯波動風險也將高於一般投資等級債券。

新興市場債券主要投資風險,包含外匯管制及匯率變動、利率變動及信用違約之風險,不適合無法承擔相關風險之投資人,僅適合願意承擔較高風險之投資人,且投資人投資新興市場債券為訴求之基金不宜佔投資組合過高比重。

保德信中國好時平衡基金(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且基金之配息來源可能為本金)、保德信新興市場企業債券基金(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且基金之配息來源可能為本金)、保德信印度機會債券基金(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且基金之配息來源可能為本金)適合能承受部份投資於高收益債券風險之穩健型投資人,投資人投資以高收益債券為訴求之基金不宜占其投資組合過高之比重。

保德信美國投資級企業債券基金(本基金有一定比重得投資於非投資等級之高風險債券且基金之配息來源可能為本金)適合能承受部份投資於高收益債券風險之保守型投資人,投資人投資以高收益債券為訴求之基金不宜占其投資組合過高之比重。

保德信多元收益組合基金(基金配息來源可能為本金)、保德信策略成長ETF組合證券投資信託基金為組合型基金,投資標的為子基金或ETF。投資人須留意金融市場的下檔風險,任何投資組合都有可能在特定市場情況下遭受損失,且任何投資組合都無法保證未來會有穩定的資產淨值及收益率。本基金投資子基金部份可能涉有重複收取經理費。

保德信新興市場企業債券基金(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且基金之配息來源可能為本金)、保德信中國好時平衡基金(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且基金之配息來源可能為本金)、保德信印度機會債券基金(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且基金之配息來源可能為本金)、保德信美國投資級企業債券基金(本基金有一定比重得投資於非投資等級之高風險債券且基金之配息來源可能為本金)得投資美國Rule 144A 債券,該債券屬私募性質,較可能發生流動性不足,財務訊息揭露不完整或因價格不透明導致波動性較大之風險,進而影響本基金淨值。

保德信新興市場企業債券基金(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且基金之配息來源可能為本金)、保德信印度機會債券基金(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且基金之配息來源可能為本金)得投資高收益債券,惟投資高收益債券以新興市場國家之債券為限,且投資總金額不得超過本基金淨資產價值之百分之四十(含),以上投資比例將根據市場情況而隨時更改。

保德信印度機會債券基金(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且基金之配息來源可能為本金)主要投資於印度盧比計價債券為主,投資人需注意,印度盧比屬於新興市場當地貨幣,匯率上具高波動的特性,故投資人需注意與承擔一定的匯率風險。另,投資人投資於非基金計價幣別之投資標的,當匯率發生較大變動時,可能影響本基金以新台幣或美元計算之淨資產價值,故投資人需額外承擔投資資產幣別換算所致之匯率波動。印度市場稅負複雜且印度市場稅務法規、稅負扣繳不斷改變,而其改變可能會嚴重影響本基金之表現。目前印度政府針對外國投資人投資債券課徵利息所得稅、資本利得稅,然如前述,因當地稅務法規的不確定性而可能影響本基金投資印度債券之收益,進而直接或間接影響本基金之績效表現,基金經理公司將以善良管理人之注意義務盡力將當地稅負影響降至最低,然無法保證前開稅負風險得以完全消除。基金經理公司就特定市場對所持有投資收益之課稅或一特定市場或國家之追溯課稅風險不做任何保證。

保德信美國投資級企業債券基金(本基金有一定比重得投資於非投資等級之高風險債券且基金之配息來源可能為本金)得投資高收益債券,惟投資高收益債券不限於美國,且投資總金額不得超過本基金淨資產價值之百分之二十(含),以上投資比例將根據市場情況而隨時更改。