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常見問題

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這裡整理了投資朋友與使用者經常遇到的疑問或狀況,並為您提供相關說明與引導,讓您可以快速而有效率的找到所需的資訊!

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  • 扣款/繳款問題
  • 基金買回

一般交易相關

Q

如果我已久未交易也沒有庫存,想要結清帳戶該如何辦理?

A

若您已無庫存想要結清帳戶,歡迎您於公司營業時間來電理財中心 (02)8172-5588,我們將有專人為您服務。

Q

我要如何使用 ATM 轉帳申購基金?

A

申購保德信投信系列基金時,若選擇使用ATM轉帳,請記下申購基金之轉帳帳號,並帶著您手上各金融機構的金融卡到任何一台自動提款機(ATM)於當日下午3:30以前進行轉帳並完成入帳的動作,若超過當日下午3:30則視為次一營業日之交易,其操作步驟如下:

STEP 1 → 決定申購金額,前往任何一台自動提款機(ATM),插入金融卡,輸入您的密碼後,操作如下:‧選擇「其他服務鍵」(有些提款機會略過此畫面),選擇「轉帳功能」或「跨行轉帳」→‧於「請輸入銀行代號」畫面,輸入「013」(國泰世華),按「確認」鍵 →‧於「請輸入帳號」畫面,輸入帳號「ATM基金專戶帳號 + 身份證後9位數字」共14碼 →‧於「請輸入轉帳金額」畫面,輸入「申購金額 + 申購金額手續費之加總」→‧確認所有資料,按「確認」鍵,即可完成轉帳繳款手續。
STEP 2 → 填寫基金申購書,連同ATM轉帳收據傳真至保德信投信,傳真電 話:(02) 2763-8889。
STEP 3 → 撥打傳真確認專線,電話(02) 8172-5588,即可完成交易。
‧若為第一次申購保德信投信旗下基金者,須以掛號郵寄方式後補受益人共同印鑑卡及基金風險預告書及投資習慣分析表、受益人身分證明文件至--10099台北郵局第1215號信箱   保德信投信股務代理部收。
‧若申購人未成年,除需附上身分證影本或戶口名簿影本以外,須加上法定代理人身分證影本,並寄至--10099台北郵局第1215號信箱   保德信投信股務代理部收
ATM 轉帳操作流程範例說明:身分證字號D120829255的客戶申購保德信基金 $10,000元,1% 手續費為$100元,則需轉帳之銀行帳號為82518120829255,其中82518 為保德信基金帳戶代號,120829255 為身分證字號全9碼;轉帳金額為$10,100元整。

完成交易時間:以當日下午3:30為基準,下午3:30以前收到傳真申購書及申購價金,則視為當日交易
投資人申購匯款應以客戶本人名義為之,請投資人提供匯款水單或其他證明文件供參。若匯款水單上之匯款人名稱與受益人名稱不符,需於其上備註二者之關係:除為本人、配偶、未成年子女者外,其餘匯款者將不得申購該筆基金。

Q

欲買回保德信投信系列基金可以去哪些機構辦理?

A

買回保德信投信系列基金地點請參考基金代理買回機構

Q

申請電子交易確認書後還可以收到書面的交易確認書嗎?

A

在您申請電子交易確認書後,您所有的交易資訊我們都將改以 E-mail 通知您,電子交易確認書除了更快、更方便,更可以避免書面郵件遺失的機會,可說是一舉數得。

Q

不同幣別的基金淨值會不同嗎?漲跌幅會差很多嗎?

A

不同幣別的基金淨值不同是很常見的現象,取決於不同幣別級別間的匯率變化,但差異程度不會太大。例如當以台幣級別基金投資美元標的時,若美元兌台幣升值,則升值的幅度就會反應到台幣淨值上面,但是若是投資的是美元級別,則不會反應在美元淨值上。

Q

華僑或外國人能可以申購基金嗎?應準備什麼文件呢?

A

境外華僑及外國自然人可以投資開放型證券投資信託基金辦理之作業如下:
1.應委託中華民國境內之代理人或代表人,代理申報及繳納稅捐,並填具之委託證明文件,送請主管稽徵機關核准。
2.華僑及外國人就其投資收益申請結匯時,應檢附前項經主管稽徵機關和委託代理申報及繳納稅捐之證明文件。
3.委託代理申報及繳納稅捐之證明文件之表格,由財政部訂定之。

Q

使用 ATM 轉帳申購基金有哪些限制呢?

A

目前只開放給一般投資人以書面或傳真單筆申購時可選擇使用ATM轉帳功能支付申購總價金,ATM轉帳金額上限為新台幣10萬元(含),目前尚未開放法人機構使用ATM轉帳功能。

Q

債券型基金申購要付手續費嗎?淨值如何計算?買回付款需要多久?

A

保德信投信的兩檔國內債券型基金 ( 貨幣市場基金及瑞騰基金 ),申購/買回皆不需要支付手續費用;至於海外債券型基金,則須收取手續費,各基金之費率依基金介紹頁說明為準。 進行申購交易時,申購日當日繳款,申購淨值以當天收盤後計算之淨值為準。買回交易付款日依各基金類別而異,買回淨值以買回日次一營業日收盤後之淨值為準。請見各類基金之買回付款日一覽表

Q

我該把原來持有的台幣級別基金換成外幣級別嗎?

A

不建議,但仍取決於您的貨幣配置需求,原則上如果您看好某種貨幣,原則上就可以考慮增加該貨幣級別的部位,以方便您在該幣別中的資產中做轉換。

Q

投資人於買回時是否必須支付買回費用?如果有,要如何計算呢?

A

投資人於買回時若是在保德信投信辦理者,不需繳交買回手續費,但至代理買回機構辦理者需繳付 50元之買回手續費。 保德信高成長、金滿意、亞太基金為前後收並行基金,若申購時手續費支付方式選擇後收型手續費,申購時無需支付銷售費用,於買回時則依持有之期間支付申購手續費,手續費率計算如下:自申購之日起持有一年以下 :1.5%(含)以下;持有1(含)~2年以下: 1%(含)以下;持有2(含)~3年以下:0.5%(含)以下;持有3年以上:零手續費。 另外,買回款係以匯款方式給付,匯費將另自買回款中支付。

Q

申購保德信旗下基金,要如何繳款?

A

申購保德信投信旗下基金,於申購當日可選擇以匯款或ATM轉帳完成交易。

Q

繳款方式選擇匯款申購基金時,基金專戶帳號為何?

A

用匯款方式申購保德信投信基金時,每檔基金皆有獨立的戶名及帳號,請您參考保德信投信銀行電匯繳款基金匯款專戶清單/ATM轉帳基金匯款專戶

Q

為何同樣的基金有分不同幣別,差別在哪?該如何選擇?

A

其實不同幣別基金最原始的目的,是要滿足投資人在不轉換原本既有的貨幣部位的情況下,能夠投資想要投資的基金類型。例如某投資人長期持有美元資產,包括美元定存與美元債券基金,他如果想繼續用美元投資股票基金,那麼美元級別的股票基金就會符合他的需求。同樣的道理,如果某投資人想要長期持有歐元資產而不想轉換幣別成美元或台幣,那麼該投資人就可以用他的歐元部位在各種歐元級別的基金中做轉換,而不用做匯兌的動做。要如何選擇幣別取決於投資人自己的需求,例如像是出口商,或是準備一筆美國留學基金的客戶,就可以長期配置一定部位的美元級別基金。

Q

基金之受益憑證是否能夠自由轉讓予他人?

A

可以,但受益憑證的轉讓,應向經理公司或其指定之事務代理機構辦理過戶登記。

Q

未成年者申購基金時,還要備妥哪些相關文件?

A

● 未滿14歲者,請用戶口名簿和戶籍謄本正本(一年內有效)代替。 
● 未成年者(20歲以下),另需攜帶以下法定代理人(法代)證明文件 
   -若為正本:法代為本國人之國民身分證;或法代為外國人之護照或居留證。 
   -若為影本:則需提供下列三種文件,保德信投信會於收到申請後以電話查證或函證。 
      1.法代為本國人之國民身分證 (若法代為外國人則為護照或居留證); 
      2.法定代理人本人聲明書;﹝聲明書內容已置於「保德信投信受益人共同印鑑卡」中,受益人可直接簽署﹞ 
      3.印鑑證明正本或第二證件影本,例如:護照(需於有效期內)、駕照(需於有效期內)、有照片之健保卡。

Q

請問是否可以至保德信投信現場以現金申購基金?

A

2016/10/1起,本公司之總公司及各分公司不接受以交付現金方式辦理基金申購業務。

Q

我已經辦理定時(不)定額投資透過銀行自動扣繳的,為什麼會扣款失敗?

A

如果您是第一次進行定時(不)定額自動扣繳,則有可能因為文件處理的關係,未能趕及於當月完成自動扣款。若您並非第一次進行定時(不)定額自動扣繳,建議您能確認在約定扣款日之前,也就是該銀行的前一營業日時間截止前,您的帳戶有足夠餘額,能支付扣款金額及手續費之用 。銀行執行扣款作業時,如帳戶內餘額未達約定的扣款金額(含手續費),銀行將不予扣款,而被視作扣款失敗。

Q

如果自動扣款失敗會有什麼影響?

A

如果連續三期扣款失敗,則系統會自動視為中止扣款契約,不再另外通知,原有之活動優惠,也可能會一併終止。但您已申購成功的基金單位數不會受影響,如果您想再繼續投資該基金,則必須重新申購,想瞭解最新的活動優惠,可致電客服人員。

Q

應該去哪裡申購保德信投信系列基金?

A

申購保德信投信系列基金地點請參考基金銷售機構一覽表

Q

請問定時定額申購基金是否可以使用他人的帳戶扣款?

A

依政府相關規定,定時定額的銀行扣款帳戶應為受益人本人或配偶所有,若受益人未成年者(20歲以下)也可使用父母親的帳戶扣款。 提醒您:若扣款帳戶非受益人本人擁有,依規定須提供相關證件,以證明扣款帳戶所有人符合父母親或配偶的身分;同時,扣款帳戶的所有人需注意「贈與稅」之申報問題。

Q

股票型基金申購及買回時,淨值如何決定,申購繳款及買回付款日?

A

申購交易申購日當日繳款,申購淨值計算方式以當天收盤後計算之淨值為準。買回交易付款日依各基金類別而異,買回淨值計算方式以買回日次一營業日收盤後計算之淨值為準。請見表單下載頁面之各類基金買回付款日一覽表

Q

保德信投信定時定額理財計劃之代扣款機構有哪些?

A

您可以參考保德信投信定時定額Easy扣全省指定扣款機構: http://www.pru.com.tw/Form/easy_bank.aspx

Q

繳款方式選擇 ATM 轉帳申購基金時,基金專戶帳號為何?

A

利用ATM轉帳方式申購保德信投信基金時,每檔基金皆有獨立的帳號,請您參考:保德信投信ATM轉帳專戶清單

Q

請問定時定額投資基金扣款日期可以選擇哪幾天?

A

投資者可選擇其投資之定時定額基金扣款日期:6日、16日或26日(若扣款日為假日則順延扣款),銀行屆時將依據投資者之設定,每月定期扣繳設定之金額。

Q

投資外幣級別的好處在哪?

A

投資外幣級別的好處,主要在於投資人可以依其喜好,維持本身想要維持的貨幣配置比重,而不用因為想要買某檔基金而進行轉換貨幣的動作,可以降低匯兌成本。

Q

基金是否會因為新增加外幣級別,而稀釋或影響原來台幣級別的基金淨值?

A

不會。

Q

基金成立後,申購基金的單位價格要怎麼計算?

A

基金募集期間屆滿且成立日之次日起,每受益權單位之發行價格為銷售當日每受益權單位淨資產價值。

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