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保德信投信全方位理財帳戶是整合性的電子交易平台，目前提供三種不同的交易系統：網路、電話與傳真，投資人可以依照自己的需要來量身定做最合適的服務形式。而且在任何時間，只要想知道個人交易內容及明細，上網或來電，即可馬上查詢、列印、下載或要求傳真相關文件，幫您輕鬆完成理財帳戶管理的所有需要。

想知道如何申請境內基金全方位理財帳戶，請參考境內基金全方位理財帳戶開戶說明。本帳戶不適用境外基金交易。

三大交易系統簡介
以下為境內基金全方位理財帳戶簡介，境外基金全方位理財帳戶簡介請點選這裡

		網路交易系統參考網路交易地圖	電話語音交易系統參考語音系統地圖	傳真交易系統
交易相關	基金申購	提供投資人透過快捷申購功能購買保德信投信系列基金，直接扣款完成交易。	輸入密碼後進入電話客服人員代理下單系統，即可申購、轉申購、買回或取消交易。操作方式詳見語音系統地圖	開立帳戶後，填寫基金申購／買回(轉申購)申請書傳真至傳真交易服務專線即可受理申請，直接扣款完成交易。
	基金轉申購	線上全部轉申購、部份轉申購保德信系列基金。		填寫基金申購／買回(轉申購)申請書，傳真至傳真交易服務專線即可受理申請，將買回款項匯入開戶時設定的帳戶或轉申購您選擇的基金。
	基金買回	線上全部買回、部份買回保德信系列基金。並且可自行決定先進先出、後進先出或指定筆數買回，確實掌握申購成本。
	定時定額異動	可彈性更改扣款金額、扣款日期以及停止或恢復扣款。
	取消交易	提供投資人取消當日交易申請，只要是處理中尚未入帳的基金交易皆可透過本功能取消。詳見取消交易注意事項
查詢相關	餘額查詢	交易明細資料、截至目前為止個人最新的投資結存單位資料等。	進入電話語音確認密碼後可以查詢個人投資的結存現值、定額扣款內容以及最近五筆交易內容。
	交易查詢	可查詢剛完成交易的處理狀況、自選一段期間內所有全方理財帳戶交易明細資料、截至目前為止個人最新的投資結存單位及報酬率。	進入電話語音確認密碼後可以查詢個人投資的結存現值、定額扣款內容以及最近五筆交易內容。	傳真交易系統
	交易確認書查詢	可隨時查詢最新的交易確認書。	可隨時查詢最新的交易確認書。	以電話撥進語音自動導引系統後可由指定之傳真機收取指定之資料文件，如週、月報表交易確認書。
	淨值漲跌幅查詢	及時、最新與自訂區間的查詢及線上列印。	撥打電話即可查詢基金最新淨值及最近六個月基金歷史淨值。	以電話撥進語音自動導引系統後可由指定之傳真機收取指定之資料文件，如週、月報表交易確認書。
帳戶資訊相關	密碼變更	為確保個人權益，可自行設定變更密碼。	為確保個人權益，可自行設定變更密碼。
帳戶資訊相關	基本資料變更	變更地址、連絡電話或E-mail等基本資料。	轉接客服專員，提供地址、連絡電話或E-mail等基本資料的變更服務。	填妥資料異動書，傳真回辦理。
其他服務	基金介紹	隨時提供保德信旗下所有基金的相關資訊。	以電話撥進語音自動導引系統後可由指定之傳真機收取指定之資料文件，如週月報表、交易確認書、相關申請書等。如果傳真線路忙線，系統能自動重新傳送，並依指定重作次數重傳，不讓客戶漏接傳真文件。	以電話撥進語音自動導引系統後可由指定之傳真機收取指定之資料文件，如週、月報表交易確認書。
其他服務	基金績效報表	基金每天最新淨值與近期相關月、季報表。		以電話撥進語音自動導引系統後可由指定之傳真機收取指定之資料文件，如週、月報表交易確認書。

專屬權益更優惠

透過全方位理財帳戶網路或電話申購基金即享手續費優惠，投資越多，時間越長，回饋手續費就省越多。

‧單筆申購最低申購金額額為10,000元，手續費五折優惠。
‧定時定額超值的手續費優惠，買越多、省越多

申購條件	定時定額申購	定時定額成功扣款滿36次	定時定額成功扣款滿60次
優惠內容	基金原手續費4折	同一受益人所有股票型基金定時定額累計扣款成功滿36次，自次一扣款日起原手續費優惠再5折。	同一受益人所有股票型基金定時定額累計扣款成功滿60次，自次一扣款日起可享有終身0手續費超值優惠。
交易方式	網路交易	網路交易、語音交易、書面交易	網路交易
基金種類	適用所有股票型基金、組合型基金

多重防護更安全

全方位理財帳戶網路系統除設有嚴密的防火牆，同時採用網際威信HiTRUST之VerisignSecureServerIDO以及SSL技術，先進的加密技術及後端安全性極高的認證中心，保障投資人的權益。

全方位理財帳戶電話交易系統必須經過語音確認密碼完成，才能進行客服人員代理下單。密碼按鍵確認的過程，伴隨干擾音，防止密碼遭竊聽外洩。同時客戶經由客服人員代理下單後，需再一次由語音複誦供客戶確認，未經確認，則該筆交易不成立。藉由多重的措施確保客戶下單的正確性與安全性。

網路系統	網路交易安全	全方位理財帳戶網路系統除設有嚴密的防火牆，同時採用網際威信HiTRUST之VerisignSecureServerIDO以及SSL技術，先進的加密技術及後端安全性極高的認證中心，保障投資人的權益。
網路系統	電子帳單安全機制	數位簽章為提升網路資料傳輸安全性，確保郵件完整性與正確性，保德信特別針對電子　交易確認書與電子對帳單，全面採用數位簽章認證功能，以提供保德信投資人　更具信賴與保障的電子帳單郵件。數位簽章功能是藉由使用密碼編譯（編碼資　料與郵件的標準及通訊協定），以協助驗證資料與郵件的來源，防止郵件遭攔　截盜用或擅改，將能更安全地儲存及傳輸資料郵件。有了數位簽章，經由保德　信寄出的交易確認書與對帳單等交易郵件，將以紅絲帶的簽章訊息圖示出現，　證明郵件確實為保德信所寄出，投資人將不必擔心帳單遭不肖人士假保德信名　義竄改，而收到詐騙等不實訊息，大大保障投資人個人的權益。數位簽章的安全保證資料完整性(Integrity)：收件者透過數位簽章之核對可確保此文件的完整性，避免被竄改、重送、遺失。資料來源辨識 ( Authentication )：收件者可確認此文件之發送者身分，避免被冒名傳送假資料。不可否認性(Non-repudiation)：因為只有文件發送者知道自己的私密金鑰，而且文件具有發送者之數位簽章，發送者無法否認發送此文件之事實。資料隱密性 ( Confidentiality ) ：文件更可以利用金鑰來加密、解密，以達到保密的安全保證。專業憑證授權機構核發憑證要判定數位簽章的真偽及鑑別簽署者的身分，必須依賴憑證機構簽發的公鑰憑證。保德信數位簽章機制採用網際網路安全領導廠商美國 VeriSign 公司之數位憑證服務，透過公正可信賴的第三方數位認證方式，為投資人的帳單安全做好層層把關工作。提升服務品質與客戶滿意度，一直是我們所堅持的，保德信將以階段性推廣計畫為目標，要為投資人提供更優質的帳單管理服務，初期採全面性帳單數位簽章功能，讓所有投資人都能收到正確安全的帳單訊息，之後更將推出郵件加密功能，投資人可視需要個別申請取得加密資格，郵件開閱前須輸入密碼方可解密，有效防止第三人閱讀窺視帳單內容，提高投資嚴整性與個人隱私。科技變革日新月異，唯有不斷提供更新更安全的服務，才能讓投資人每一分託付都能安心無虞。
電話系統	密碼保護，多重措施	全方位理財帳戶電話交易系統必須經過語音確認密碼完成，才能進行客服人員代理下單。密碼按鍵確認的過程，伴隨干擾音，防止密碼遭竊聽外洩。同時客戶經由客服人員代理下單後，需再一次由語音複誦供客戶確認，未經確認，則該筆交易不成立。藉由多重的措施確保客戶下單的正確性與安全性。