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在這裡我們以基金之投資風險與報酬率進行區隔,協助您針對保德信旗下之國內、海外與境外等不同類別進行瞭解。如果您已經有特定投資目標或需要針對特定條件進行搜尋,歡迎使用我們為您提供的基金進階搜尋功能。
 
國內股票型
積極型
高成長基金
Prudential Financial High Growth Fund
特色 :

本基金預估除了可以在多頭市場下積極加碼,以尋求較高報酬的投資機會外,在空頭市場時也可以以價值型投資幫投資人精選個股、做好風險控管。

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金滿意基金
Prudential Financial Maxima Fund
特色 :重視中長期佈局,績優股與成長股兼備,且投資於連續三年EPS高於市場平均值的上市或上櫃公司股票,必須占基金淨資產價值之至少70%(含)。由於連續三年具有高EPS的公司通常基本面相對較佳,股利政策亦相對穩定,也使得該基金預期波動率將相對其他積極成長型基金來得較低。
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店頭市場基金
Prudential Financial OTC Fund
特色 :投資於國內上櫃公司股票不得低於基金總持股之60%,以積極掌握店頭市場小而美的的高成長潛力為目標。
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第一基金
Prudential Financial First Fund
特色 :選股不侷限於大中小型股、不侷限於特定產業別,積極尋找下一波的主流產業,以及發掘該產業當中具備未來成為EPS成長率第一名的企業,並提前佈局。
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科技島基金
Prudential Financial High Tech Fund
特色 :主要投資於國內各種與科技相關的類股,包含:通訊、資訊、消費性電子、半導體、精密機械與自動化、航太、高級材料、特用化學品與製藥工業、醫療保健、污染防制等工業相關等個股。
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中小型股基金
Prudential Financial Small & Medium Cap Fund
特色 :投資於實收資本額在新台幣80億元(含)以下,或總市值在新台幣350億元(含)以下之上市或上櫃股票不得低於淨資產價值之60%。著重在中小型股的高成長潛力,並且注意其流動性。
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新世紀基金
Prudential Financial New Century Fund
特色 :主要投資於以外銷為主要營業來源之事業及國外設有轉投資事業之上市上櫃公司股票,著重公司獲利穩定性及長期成長價值。由於台灣有許多外銷概念股,以及擁有積極拓展海外事業企圖心的國際化企業領導人,本基金透過分散投資於這些具有國際化、能夠擁有新思維、掌握新趨勢潮流的企業,以追求長期相對較高的成長空間。
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台商全方位基金
Prudential Financial Taiwan Enterprise Fund
特色 :主要精選亞洲轉投資超過五千萬或投資金額超過10%資本額的國內上市櫃績優「台商概念股」,為投資人掌握台商在海外的動向。由於許多台商在國際上擁有較強的國際競爭力、較廣泛的品牌知名度、較強的產品創新能力、較完整的營運管理能力、較穩健的財務管理能力、以及較佳的對人才吸引力,本基金透過分散投資於這些台商概念股,以期能獲得較佳的獲利機會。
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國內平衡型
穩健型
金平衡基金
Prudential Financial Balanced Fund
特色 :投資於台灣上市上櫃股票之比重不得低於基金淨值產價值之30%且不得高於70%,具備進可攻退可守的靈活持股調整策略。本基金所持股票部位之至少50%需屬於價值投資,而價值投資意指個股本益比低於25倍,或本益比在上市櫃股票當中後二分之一者。透過成長性投資與價值型投資兼顧的方式,以追求相對穩健的報酬率。
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國內類貨幣型
保守型
債券基金
Prudential Financial Bond Fund
特色 :本基金首重安全性以及流動性,以承作附條件交易及定存為主,附條件交易包括政府公債、高品質的公司債與金融債,存款則以高評級的銀行為主,以保護投資人的資產安全為首要考量,適合保守型投資人。
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國內固定收益
保守型
瑞騰基金
Prudential Financial Return Fund
特色 :基金資產之安全性、流動性係本基金首要考量的因素,並依據投資團隊之經濟情勢與利率分析,以獲取利率波動之資本利得為目標。由於本基金淨值波動性較類貨幣型基金為高,但低於股票型基金的波動性,故本基金適合穩健保守型投資人。
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海外股票型
穩健型
亞太基金
Prudential Financial Asia-Pacific Fund
特色 :主要投資範圍包含中華民國、美國及亞太十二個國家(泰國、香港、印尼、日本、菲律賓、韓國、印度、新加坡、澳洲、馬來西亞、紐西蘭、大陸地區)。基金主要以景氣循環週期決定基金持股比重,並參考各國GDP規模及GDP成長率、股市總市值以及市值的成長性、本益比、股價淨值比、股息殖利率等指標,並以Top - Down 方式決定投資各國比重、並以Bottom-Up方式選股。
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大中華基金
Prudential Financial Great China Fund
特色 :主要投資於台灣、香港、新加坡及大陸地區之上市櫃公司股票,採行動態資產配置、靈活佈局,以充分掌握大中華經濟圈發展趨勢,掌握華人智慧與伴隨中國經濟高飛的積極成長型投資。(註1)
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日韓基金
Prudential Financial Japan Korea Fund
特色 :本基金主要參考全球景氣輪動的階段,輔以日本及南韓各別國家的政治、經濟、社會、金融市場情勢,以作為基金在資產配置加減碼的依據。本基金投資策略以發掘具高度成長潛力、價值尚未完全浮現之公司為宗旨。投資日本及韓國各產業,以產業及個股成長性及全球競爭力為投資準則,並透過資產配置適當分散風險,以期達到報酬極大化、風險極小化目標。
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日本基金
Prudential Financial Japan Equity Fund
特色 :本基金主要投資於日本股市中具有高成長潛力的產業,不侷限於大中小型股,以積極追求長期之資本利得及維持安定之收益為目標。選股著重「日本第一」及「轉機日本」相關類股,包括日本向來獨步全球的精密工具機、高階電子原材料等等持續佔有全球第一地位的工業,以及具有日本擺脫長達十多年不景氣的轉機題材性產業。
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全球基礎建設基金
Prudential Financial Global Infrastructure Fund
特色 :本基金之投資區域以全球四十五個國家為主,投資範圍遍及美洲、歐洲、亞洲及其它地區,除有分散投資地區集中之風險效果外,其投資標的主要以基礎建設事業及其相關之業務範圍。
基礎建設相關產業之投資特色有以下幾點:
(1) 高度的產業進入障礙;
(2) 產業之需求彈性低;
(3) 營運模式具穩健的現金流量;
(4) 營運期間長;
(5) 與其他產業相關性極低。
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全球優質股息成長基金
Prudential Financial Global High Dividend Fund
特色 :本基金之投資區域涵蓋全球46個國家,除有分散投資地區集中風險之效果外,其投資標的具有以下特色:(1)公司股票流動性佳;或(2)能提供相對高殖利率;或(3)提供穩定的獲利能力;或(4)同時兼具價值及未來成長前景。
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積極型
全球醫療生化基金
Prudential Financial Global Bio-Health Fund
特色 :結合醫療生化產業投資研究權威,投資組合同時具備生物科技類股的高度成長潛力,以及製藥類股的成熟穩健與防禦能力,並掌握新興市場國家的醫藥需求成長潛力,是進可攻、退可守的投資組合。
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全球中小基金
Prudential Financial Global Small & Mid Cap Fund
特色 :主要投資於全世界市值小於100億美元以下的中小型公司的股票,以掌握全球的新趨勢與新商機。投資區域將涵蓋全球26國主要高科技產業、電信服務產業、能源產業、公共事業、金融產業、消費用品產業、非循環性消費產業、原物料產業及基礎工業,並透過資產配置適當分散風險,以期達到報酬極大化、風險極小化的目標。
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全球資源基金
Prudential Financial Global Resources Fund
特色 :網羅全球原物料、能源以及新能源等三種天然資源的基金,以掌握多元資源的成長契機與分散單一資源的波動風險為目標,在各種不同種類的資源中依據景氣循環與類股動能,為投資人選擇具成長潛力的投資標的。
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全球消費商機基金
Prudential Financial Global Consumer Trends Fund
特色 :本基金之投資區域以全球35個國家為主,投資範圍遍及美洲、歐洲、亞洲及其它地區,除有分散投資地區集中之風險效果外,其投資標的主要以消費事業及其相關之業務為範圍。消費相關產業之投資特色有以下幾點:
 (1) 必需性消費產業(Consumer Staples)產業特性為:
  i.    為生活必需品,不受經濟景氣影響;
  ii.   大眾化,低價,低毛利;
  iii.  市佔率、品牌及通路重要;
  iv.  成本控制與資源控制能力重要。
(2) 自主性消費產業(Consumer Discretionary)產業特性為:
  i.    受經濟景氣影響程度大;
  ii.   產品差異化為重點。
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拉丁美洲基金
Prudential Financial Latin America Fund
特色 :投資範圍主要集中在拉丁美洲證券交易市場交易之有價證券及拉丁美洲區域之企業所發行而於美國交易之有價證券,其本基金之投資特色有以下幾點: (1)拉丁美洲市場屬於新興市場,新興市場近幾年經濟發展明顯優於已開發市場,由於新興市場經濟成長強勁、改善的基本面、風險降低、以及投資人期望能獲取較高的報酬,皆是投資拉丁美洲市場的主因。(2)拉丁美洲地區是目前全球主要的石油及重要礦產資源的生產地區,長期來看,人類對石油及天然資源需求不斷增加,造成石油及天然資源價格上漲,此對拉丁美洲地區經濟發展有正面助益。(3)由於經濟基本面與經常帳的改善,以及經濟政策走向正軌,拉丁美洲業已脫離過去的高速通貨膨脹景氣循環,而走向「低通膨、高成長」的轉型階段。(4)兼顧「由上而下」以及「由下而上」的投資流程,為投資人掌握更多的投資機會。
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組合型
穩健型
全球組合基金
Prudential Financial Global Selection Fund
特色 :股票型投資部位50%~90%,債券型投資部位10%~50%,著重靈活操作,以期能提升整體報酬。本基金資產配置分為核心持有部份和特別機會持有部份。核心持有部份以中長期之投資佈局策略,著重資產的配置,以股債、區域和各別國家的資產配置為核心策略,佔本基金淨資產40%至50%,特別機會持有部份屬中短期高週轉率之持有,佔本基金資產40%至50%,由基金經理人根據全球潛力產業的投資機會、新興市場的成長機會、特定類型投資標的投資機會和交易導向的投資機會等的目的需要,決定本基金投資於此部份子基金之比重。
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全球平衡組合基金
Prudential Financial Global Balanced Selection Fund
特色 :原則上,股票型投資部位10%~50%,債券型投資部位50%~90%。以債券型基金為核心部位,著重風險控管,以追求穩健投資收益為目標,在適當的風險之下獲取合理的報酬。
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歐洲組合基金
Prudential Financial European Selection Fund
特色 :將深具成長潛力的趨勢產業子基金,如精品、房地產、替代性能源、永續經營企業等納入潛在投資組合中,同時亦納入各式ETF指數型子基金,如觀光、醫療、REITs等投資標的來強化整體投資的獲利機會。
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積極型
新興趨勢組合基金
Prudential Financial Emerging Market Selection Fund
特色 :採用新興市場子基金與全球潛力產業子基金雙軌投資策略,除了投資新興市場以外,還可以依照全球景氣狀況,動態佈局全球型產業。(註2)
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保守型
全球債券組合基金
Prudential Financial Global Fixed Income Selection Fund
特色 :主要投資於各類型之債券基金(含政府公債基金、投資等級公司債基金、高收益債券基金、新興市場債券基金、可轉換公司債基金)、貨幣基金與類貨幣型基金,首重風險控管,透過分散投資於不同債券類別的子基金,避免重押單一子基金,並以投資等級債券型子基金為核心部位,追求相對較低的波動風險,適合相對保守穩健型的投資人。
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境外股票型
穩健型
WIP機會型股票基金-A
Opportunistic Equity Fund
特色 :追求長期資本增值。 基金採用由下而上的投資策略, 尋找獲利或其他價值未完全被市場所了解或股價尚未反應完畢之企業。
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KBC全球替代性能源基金
KBC Alternative Energy Fund
特色 :本基金主要投資於全球具備替代性能源題材的公司(如太陽能、風力、水力、地熱、生化燃料、油電混合系統等),投資標的主要由世界環保諮詢委員會來選出。
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KBC全球水資源基金
KBC Water Fund
特色 :本基金主要投資於全球專門提供能源服務、環境工程、與公用水利事業的公司,投資標的主要由世界環保諮詢委員會來選出。
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積極型
WIP中型成長基金-A
Mid-Cap Growth Fund
特色 :追求長期資本增值。 基金採由下而上的投資策略, 尋找獲利潛力高於平均水準的美國中小型公司。 基金以嚴謹的投資方針選擇投資對象, 同時進行基本面分析及計量篩選以尋找相對價格具吸引力的個別企業。
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WIP全球不動產證券基金-A
Global Real Estate Securities Fund
特色 :透過全球不動產證券的分散配置,追求包括當期收益和資本利得在內的總報酬極大化。投資顧問以系統性方式評價公眾與私人的不動產市場之趨勢與狀況,藉此擬訂全球市場的投資比重與投資組合。內部的評價程序也將投資標的之當期收益與成長潛力與同類型資產進行比較。
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KBC東歐基金
KBC Eastern Europe Fund
特色 :本基金主要投資於東歐新興地區的股票,就短期而言,東歐市場較一般成熟市場具有更高的波動風險;但是就中期而言,該地區具備經濟加速成長的重大潛能。經理人藉由該地區各國預期經濟成長率與利率趨勢來作投資標的之配置。
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境外債券型
穩健型
WIP美國高收益基金-A
U.S. High Yield Fund
特色 :以追求高收益為主, 長期資本增值為輔。 基金主要投資標的為美國高收益公司債,為控制風險, 本基金將分散投資於不同類型發行機構之債券。
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WIP新興市場固定收益基金-A
Emerging Markets Fixed Income Fund
特色 :以追求高收益為主,長期資本增值為輔。基金採取由上而下(Top-Down) 的投資策略來尋找深具成長潛力而價值尚未實現的新興市場國家。基金經理團隊在建構投資組合時,採取由下而上(Top-Down)的投資策略,以建構適當分散的投資組合,提供廣泛且市場循環各異的債券投資組合。
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註1:依中華民國相關法令及金管會規定,基金直接投資大陸地區有價證券僅限掛牌上市有價證券,且不得超過該基金淨資產價值之百分之十,另投資人亦須留意中國市場特定政治、經濟、市場與股價波動性等投資風險。
註2:本基金所投資之區域包含新興市場,新興市場之政經情勢或法規變動,可能對本基金造成影響,本公司將根據各項取得資訊做專業判斷及嚴謹的投資決策流程,來降低新興市場可能發生之市場風險,惟本基金不能也無法消弭該風險發生之可能性。新興市場投資不宜佔投資組合過高比重,請投資人留意。
註3:保德信美國高收益基金適合之投資人屬性為「積極型」,投資人投資高收益債券基金不宜占其投資組合過高之比重。由於高收益債券之信用評等未達投資等級或未經信用評等,且對利率變動的敏感度甚高,故本基金可能會因利率上升、市場流動性下降,或債券發行機構違約不支付本金、利息或破產而蒙受虧損。本基金不適合無法承擔相關風險之投資人,投資人申購前應了解本基金之風險與特性。