如果您已經是保德信基金定期定額的網路交易客戶

您只需要登入交易專區，選擇變更定時定額扣款設定，就能使您的定期定額投資，增加 這項功能。

如果您已是保德信網路交易之客戶，但還沒有定期定額基金

請您先登入交易專區，選定你要投資的基金，然後選擇用定期不定額的方式投資。

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如何設定加碼減碼金額

聰明的投資人懂得利用逢高減碼，逢低加碼的定期(不)定額機制，控制投資成本，降低投資風險。這就像是加裝了避震彈簧一樣，便宜的時候買多一點，價格上漲時買少一點，把平均投資成本降低，不管行情漲跌，都使投資更抗震。

投資人可以自行設定加減碼的金額，以配合自己想達成的投資需求。在設定低中高三段扣款金額時,以倍數設定,例如3000元,6000元,9000元,會使得扣款金額級距拉大,更能發揮自動加減碼的優勢,使長期投資報酬率更有看頭。

＊注意事項：要確保加碼時帳戶內有足夠的金額扣款，才不會使得這項自動機制受到干擾，因金額不足而無法扣款，錯失低檔加碼的時機，影響整體效益

何時加碼及減碼

保德信投信的定期不定額服務，預先為投資人做好設定，當報酬率上漲至20 %時就減少扣款金額，當報酬率跌到-10%時，就增加扣款金額。只要基金淨值的漲跌，符合這個條件時，就啟動定期不定額的機制，用自動化的方式，為投資人在震盪行情中，不讓投資陣腳大亂。

自動鎖利怎麼做

有些投資人誤以為長期投資就不會賠錢，因此，打定主意，只買不賣，但是當市場波動時，檢視報酬率，才發現原本大賺的錢，現在已經不復存在。其實投資人只要為自己的基金，設定自動鎖利的機制，就能有效把已經從風險較高的股票基金市場賺到的錢，轉投資到風險較低的投資上，讓富貴不再只是曇花一現，過往雲煙。

投資人在申購基金時，預先做好投資計劃，訂下預期的投資報酬率，當基金淨值達到預期的目標時，這項機制會通知投資人，並自動買回基金，把這筆錢連同本金及賺到的錢，都轉而申購另一支保守型的基金。這機制的好處是為投資人做好風險控管，同時，讓投資人能把賺到的錢離開風險高的市場。