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定額手續費試算

怎麼樣能讓投資天秤呈現左高右低的黃金角度?

當你的基金投資成長茁壯時,你希望手續費負擔越少越好嗎?經濟學的基本要領無非是假如投資結果相同時,付出的成本越低越好。動動滑鼠,看看怎樣調整能讓成本降最低!

畫面說明:
天秤左邊代表平均每次要付出的定時定額手續費。天秤右邊代表投資所累積的資產,手續費越是沉重,越會抑制資產增加的速度。

 如何操作

  • • 請用滑鼠移動投資金額大小與扣款期間之長短。
  • • 再用滑鼠移動假設平均年報酬率。
  • • 在以一般交易戶試算與以網路交易戶試算之間切換,以瞭解手續費之差異。

 試算數據說明

  • • 平均每次定額申購手續費(天秤左方)

    將扣款期間之手續費累計(按申購金額與優惠內容計算)除以扣款次數(以月份計算)

  • • 假設平均年報酬率

    本試算工具旨在協助投資人瞭解投資期間與定時定額手續費,對於累積資產之影響,所列之平均年報酬率2.5%, 7.5%, 12.5%,僅為參考之用,並不代表實際投資可獲得之報酬率。

  • • 累積資產(天秤右方)

    將投資期間之每月投資金額乘以每月報酬率(以所選擇之年報酬率除以12個月粗略計算)之金額加總,減 去投資期間之手續費成本。

  • • 每月投資金額

    以前一次投資後金額計算,例如:年報酬率5%,月報酬率0.42%,每次投資金額20,000元,手續費1.5%, 無網路交易帳戶,故無優惠,投資三個月之累積資產計算如下:

    20,000*(1+0.42%)+20,000*(1+0.42%)平方+20,000*(1+0.42%)次方=20,083+20,167+20,251=60,501再減去 手續費20,000*1.5%*三個月=600 60,501-900=累積資產59,901元

立即前往交易優惠以了解相關手續費優惠活動,或洽詢客戶理財專員 (02)8172-5588。