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168聰明定期(不)定額模擬試算

定期不定額就是以自動化的機制,讓電腦按照投資人之喜好與設定,除了一般時期用普通金額定期定額,遇上基金淨值較低時,加碼買進,提高投資籌碼,而在基金淨值較高時,降低投資,減少追高的風險。長期而言,較能用低的投資成本,累積更多的基金單位數,提高基金投資的效益。如果還遇上自動鎖利的機制,要確實掌握投資獲利的要訣就不再是件難事了。到底差別在哪裡,自己動手試算就知道!

移植投資大師的腦袋,把定期定額變聰明了

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  • 亞太基金
  • 全球資源基金
  • 歐洲組合基金
  • 新興趨勢組合基金
  • 保德信WIP機會型股票基金-A (已撤銷核備)
  • 保德信WIP新興市場固定收益基金-A (已撤銷核備)
  • 安本標準-亞洲小型公司基金(原名稱:安本環球-亞洲小型公司基金)
  • 安本標準-印度股票基金(原名稱:安本環球-印度股票基金)
  • 安本標準-亞洲地產股票基金(原名稱:安本環球-亞洲地產股票基金)
  • 安本標準-新興市場當地貨幣債券基金A1(原名稱:安本環球-新興市場當地貨幣債券基金A1)
  • 安本標準-新興市場當地貨幣債券基金A2(原名稱:安本環球-新興市場當地貨幣債券基金A2)
  • 安本標準-歐元高收益債券基金(原名稱:安本環球-歐元高收益債券基金)
  • 安本標準-歐元高收益債券基金A2(原名稱:安本環球-歐元高收益債券基金A2)
  • 全球基礎建設基金
  • 全球消費商機基金
  • 拉丁美洲基金
  • 亞洲新興市場債券基金-累積型
  • 亞洲新興市場債券基金-月配息型
  • 新興市場企業債券基金-新臺幣級別累積型
  • 新興市場企業債券基金-新臺幣級別月配息型
  • 好時債組合基金-累積型
  • 好時債組合基金-月配息型
  • 全球醫療生化基金-新臺幣級別
  • 全球醫療生化基金-美元級別
  • 人民幣貨幣市場基金-新臺幣級別
  • 人民幣貨幣市場基金-人民幣級別
  • 中國品牌基金-新臺幣級別
  • 中國品牌基金-美元級別
  • 中國品牌基金-人民幣級別
  • 中國好時平衡基金-新臺幣級別累積型
  • 中國好時平衡基金-新臺幣級別月配息型
  • 中國好時平衡基金-美元級別月配息型
  • 中國好時平衡基金-人民幣級別月配息型
  • 多元收益組合基金-美元級別月配息型
  • 多元收益組合基金-美元級別累積型
  • 多元收益組合基金-新臺幣級別月配息型
  • 多元收益組合基金-新臺幣級別累積型
  • 中國中小基金-人民幣級別
  • 中國中小基金-新臺幣級別
  • 中國中小基金-美元級別
  • 策略報酬ETF組合-新臺幣級別
  • 策略報酬ETF組合-美元級別
  • 策略成長ETF組合-新臺幣級別
  • 策略成長ETF組合-美元級別
  • PGIM美國公司債基金 - I 級別 (美元累積型)
  • PGIM美國公司債基金 - T 級別 (美元累積型)
  • 大中華基金-美元
  • 大中華基金-人民幣
  • 大中華基金-新臺幣
  • 全球中小基金-美元級別
  • 新興市場企業債券基金-美元級別累積型
  • 新興市場企業債券基金-美元級別月配息型
  • 全球中小基金-新臺幣級別
  • 印度機會債券基金-新臺幣累積型
  • 印度機會債券基金-新臺幣月配息型
  • 印度機會債券基金-美元累積型
  • 印度機會債券基金-美元月配息型
  • PGIM美國公司債基金 - T 級別 (美元月配息型)
  • PGIM JENNISON全球股票機會基金 - I 級別
  • PGIM JENNISON全球股票機會基金 - T 級別

設定條件:

168聰明
定期(不)定額

  • 每月定期(不)定額加減碼金額設定:

    針對投資的基金,先預設「低、中、高」3段金額級距,最低為3,000元,以「千元」為金額增加單位,且第一次投資以「中金額」為扣款基準。

    註:基金投資報酬率之漲跌判斷,是以扣款日之前第四個營業日(海外基金為扣款日之前第五個營業日)支基金淨值為準,再與持有單位及過去投資成本做為計算之基準。

    • 當基金投資報酬達到或低於-%,系統會將扣款金額提高至「高金額」
      加碼(高金額),扣
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      仟元
      建議金額等於大於 5 千,模擬試算之上限為2萬,與中金額差距越大,整體效益越明顯
    • 當基金投資報酬介於-9.99%與+19.99%之間時,以中金額扣款
      一般時期(中金額),扣
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      仟元
      建議金額大於 4 千,模擬試算之上限為2萬,與低、高金額差距越大,整體效益越明顯
    • 當基金投資報酬達到或高於%,系統會將扣款金額提高至「低金額」
      減碼(低金額),扣
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      仟元
      建議金額等於大於 3 千(中金額),最低減碼金額為3千,與中、高金額差距越大,整體效益越明顯。
  • 建議您試試看由電腦幫您自動鎖利,降低人為情緒的干擾

    5%
    40% %
    當基金淨值報酬率達22%時,自動買回申購基金的單位數,次月仍會按計畫繼續定期投資
    自動鎖利 How to do?

    先設定「停利點」(亦即投資報酬率),當基金報酬達到或超過停利點時,
    鎖利系統會自動執行賣出(註1),並轉申購至轉投資基金(註2) (轉投資基金一般建議為保守型基金,以降低波動風險。本試算功暫模擬預設為瑞騰基金)。


    註1:總投資現值需高於新台幣1萬元,系統才會自動進行停利轉投資。

    註2:轉投資基金之申購日為賣出款項匯入該基金帳戶之日。

普通定期定額跟普通定期定額比一比吧!

  • 不論基金投資報酬漲跌如何,都以此金額扣款投資:4 仟元
    為了要跟定期不定額做比較,若您需調整此金額,請調整上方定期不定額之中金額

設定扣款期間:

投資起始日

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    (最早起始日期會按照所選擇之基金,其成立日期而有所不同)

投資終止日

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扣款日

  • 扣款日
    • 6
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    • 26

    (請自6日、16日、26日擇一日,若遇非工作日則順延至次一工作日計算)

說明:

  • 1. 本試算僅為簡便模擬之目的,試算結果並不等於實際投資之結果。
  • 2. 本試算僅列出成立5年以上之保德信系列基金供模擬。
  • 3. 受限於網頁空間,每次模擬定期定額投資金額以2萬元為上限。
  • 4. 試算之投資終止日需為兩周之前,當終止日為假日(無淨值),則淨值日期以次一工作日計算。
  • 5. 搭配自動鎖利之成果計算:定額基金總額(說明:結束日持有之基金單位數乘以結束日持有之基金淨值)+自動鎖利總額(說明:結束日持有瑞騰基金單位數乘以結束日瑞騰基金淨值)。
  • 6. 自動鎖利計算方式:當A基金於T日達到所設定報酬率時,會將A基金以T+4日之基金淨值贖回(賣出),買入T+5日淨值之瑞騰基金。(請注意:在實務上,各基金買回日(淨值計算日期)依基金投資之標的不同而有所不同,轉申購之基金亦可有多種選擇)。
  • 7. 判斷投資高中低金額之方式:假設定額扣款日=T,則以T-4日之淨值計算報酬率是否符合高低金額之條件,進而決定T日扣款之金額。若T-4日為假日無淨值,往前推為T-5日,直至有淨值日。
  • 8. 保德信投信盡力維護試算結果正確性,但有時仍難免有錯誤或疏失,若發現數據有誤,請與我們連絡。